Spéculer, un métier qui rapporte ! Grèce : une défaillance programmée.
Dés 2008 les banques sont sauvées de la crise bancaire internationale grâce aux prêts des États à des taux quasiment nul tandis que leurs dettes publiques s’envolent. Les banques n’ont plus aucune raison de s’inquiéter, aucun contrôle n’est exigé. Le libéralisme est total. L’exemple est donné. Des États au service des banques et du marché financier…un constat plus qu’inquiétant.
D’un côté une crise économique qui dure depuis des années et de l’autre des millions, milliards d’euros prêtés, rendus, non rendus, dus etc. Bref, un incessant ballet « d’argent » circulant de mains en mains sans jamais passer par nos portes monnaie.
En 2009 et ce avant la crise de la Grèce, la BCE (Banque centrale européenne) refinance les banques au taux de 1 % qui par la suite prêtent à la Grèce de 6 % jusqu’à 12 % début 2010. Le 27 avril 2010 l’Agence de notation Standard & Poor’s « complice » de la violence du système déclare la dette souveraine grecque comme « obligations douteuses ». Ces agences de notation, organismes opaques, continuent en toute impunité de faire la pluie et le beau temps malgré leur mise en cause dans la crise de 2008-2009. Le résultat ne se fait pas attendre, en mai 2010 le coût des bons du trésor grec mis sur le marché financier (comme le font tous les pays pour emprunter) s’effondre déclenchant la flamber des taux intérêts. Les marchés financiers refusent de prêter à la Grèce sauf à des taux d’intérêts excessifs ce qui n’était pas le cas au préalable. La Grèce sort donc du marché financier en 2010 et se voit obliger de demander de l’aide à l’UE. C’est une attaque spéculative en règle.
De fin 2005 à 2009, les banques privées ont octroyé des crédits de plus en plus importants à la Grèce aux taux inférieurs à ceux proposés à d’autres pays pour les mêmes conditions. Ces banques privées de 7 pays de l’UE (Union Européenne) souhaitent se défaire rapidement des titres de la dette grecque, soit environ 80 %. En 2009, Les banques françaises et allemandes possèdent 50 % de la dette publique grecque.
Pourquoi les banques, notamment françaises et allemandes ont-elles consenti des prêts à la Grèce tout en sachant qu’elle ne pourrait rembourser ? Ce n’est pas une erreur de jugement, ni l’ignorance de la situation économique de ce pays. Ces banques ont « misé » consciemment sur le fait que les gouvernements viendraient à leur rescousse. Elles ont « misé » sur leur puissance et leur influence. Elles ont « misé » sur le spectre d’un possible effondrement du système de l’économie dans la zone euro si elles étaient en danger. Pari rentable pour elles.
A partir de mai 2010 la BCE (Banque centrale européenne) achète les titres de la dette grecque. De son côté le FMI, les pays de l’UE, le FESF (Fond européen de stabilité financière) prêtent de l’argent à la Grèce pour rembourser les échéances immédiates dus à ces mêmes banques en échange d’un plan d’austérité drastique. Ils exigent de la Grèce un rallongement de la durée de cotisation pour la retraite alors que le pays a un taux de chômage des jeunes de 40 %, ainsi que la baisse des salaires et bien d’autres mesures qui plongent le pays dans une crise sociale, humaine sans précédent. Le taux de suicide augmente.
La Grèce est mise sous la tutelle de la Troïka qui comprend le FMI (Fond Monétaire Internationale), la BCE (Banque centrale européenne) et la Commission européenne. La souveraineté de la Grèce est violée.
En mars 2012 la Grèce ne peut remonter la pente. La Troïka restructure sa dette. Elle passe avec les créanciers ce que l’on pourrait appeler un accord « entre amis ». Pour simplifier, les anciennes obligations grecques en possession des créanciers privés sont échangées contre des nouvelles obligations de valeur plus faible et de durée plus longue. On félicite les créanciers privés qui auraient acceptés de perdre 53,5 % du montant de leur créance. C’est un leurre, en fait les créanciers ont échangés quelque chose qui ne valaient plus rien contre des obligations avec une garantie de paiement par FESF (Fond européen de stabilité financière) et une autre partie par l’État grecque. C’est une affaire pour eux, pas une perte.
Grâce au « plan d’aide » entre 2010 et 2012, les pouvoirs financiers peuvent dormir sur leurs deux oreilles. La dette a basculé du secteur privé (banques, assurances et fonds de pension) aux institutions publiques de l’UE à hauteur de 80 %. Petit tour de passe passe réussit.
En 2014 la Grèce retrouve sa place sur les marchés financiers. Une place chèrement payée puisqu’elle emprunte à 4,75 % alors que le refinancement des banques se fait à 0,25 %.
La dette grecque est passée de 113 % du PIB en 2009 à 185 % au 31 décembre 2014. Des plans d’austérité accompagnés d’attaques spéculatives financières ont conduit le pays à la dépression. Par son histoire, la Grèce était à ce moment là le pays de l’UE le plus fragile donc le plus « rentable » pour les banques et le marché financier. Ce n’est pas de l’aide que la Grèce a obtenu mais un coup de massue. Perversion du système…que la Grèce rembourse ou non, des profits seront faits et ont déjà été fait sur son dos. On pourrait qualifier de « crime contre l’humain » ces soi-disant plans de sauvetage. Un crime qui ne vient pas d’une guerre telle qu’on la conçoit mais de la violence économique menée par « des mercenaires en col blanc ».
Janvier 2015 c’est la victoire électorale de Syriza. Au delà de la dette c’est aussi un bras de fer politique qui se joue. Quoiqu’il en soit, la Grèce est un espoir, pas une défaite.
Jeudi dernier, la Grèce a versé les 459 millions d’euros attendu par le FMI (Fonds monétaire international) pour son échéance du mois d’avril. Et après la Grèce…quel pays, quel peuple sera « la vache à lait » des banques et du marché financier ? Qui paie l’addition ? Quel futur voulons-nous ?
Voir aussi :
http://cadtm.org/Comment-fonctionnent-les-CDS-L
http://cadtm.org/Pourquoi-la-crise-frappe-l-Union
http://www.franceculture.fr/2015-02-07-tout-comprendre-sur-la-dette-grecque-en-six-etapes
